证券投资课件|证券投资课件(汇总十一篇)
时间:2018-06-01 作者:工作计划之家证券投资课件(汇总十一篇)。
◆ 证券投资课件 ◆
【摘 要】股市鳄鱼法则是投资者必须掌握的一种基本技能，或者说是一种风险意识和抗击打能力。但对鳄鱼法则的个体以及群体文化差异所促成的最终鳄鱼法则结果分析表明，鳄鱼法则避险因人、因群体而异，其中文化层面的算计心理成熟与否具有重要影响。
【关键词】投资；风险；心理；分析
股市鳄鱼法则是投资者必须掌握的一种基本技能，或者说是一种风险意识和抗击打能力。但对鳄鱼法则的个体以及群体文化差异所促成的最终鳄鱼法则结果分析表明，鳄鱼法则避险因人、因群体而异，其中文化层面的算计心理成熟与否具有重要影响。
1 鳄鱼法则
鳄鱼法则原意是假定一只鳄鱼咬住你的脚，如果你用手去试图挣脱你的脚，鳄鱼便会同时咬住你的脚与手。你愈挣扎，就被咬住得越多。所以，万一鳄鱼咬住你的脚，你唯一的办法就是牺牲一只脚。譬如在股市中，鳄鱼法则就是：当你发现自己的交易背离了市场的方向，必须立即止损，不得有任何延误，不得存有任何侥幸。如果你存有侥幸心理，很有可能血本无归。善于割肉也是一种股市投资能力。
鳄鱼法则具有深刻的认识论和价值观根据。人与鳄鱼打交道所获得的所谓原则，首先是人们反思的结果，是将鳄鱼与人冲突的场景在意识领域的还原，获得对人与鳄鱼冲突过程的基本认识，是关于人们在与鳄鱼冲突中，通过合理的动作获得最少的伤害的判断。而在价值观层面则表征了人们丢卒保车的文化心理和价值取向，善于放弃必要的损失，不仅是外在法则的规约和规范，更是内在价值的诉求，鳄鱼法则阐释了人们在日常生活的基本生存样式和规则。正如中国古代思想家XX明阐释“格物致知”，不同于朱熹和二程更看重外在的与物交往的`经验性的调研，他更看重，格物的内在心得，对外物的空间广延和时间绵延的感觉和感受不过是对内在自我的心境的拓展和完善。外在物的发生历历在目，但并没有引发所有人的阐释和自觉，仅仅是有心之人的自觉和阐释。鳄鱼法则正是对具有心理准备和文化心理备课的人有效。
应用鳄鱼法则于证券投资领域，须是认知和价值观的审视。缺失认知能力，不能识别证券投资的基本数据和前提，包括对证券投资的数据分析和内在规律学习和掌握，应用鳄鱼法则则可能是缺失工具理性的盲目或被动行为，因此必须坚持工具理性意义上的数据分析在先和备课。价值的文化心理构成实施鳄鱼法则的文化前提，仅仅具有鳄鱼法则的知识内涵工具理性，缺失实施鳄鱼法则的积极的文化心理，同样是被动的选择。只有将实施鳄鱼法则的知识和价值观统合掌控和使用，才具有实际意义。简单的实施鳄鱼法则和仅仅具有实施鳄鱼法则的良好愿望都是不可取的。
2 实施鳄鱼法则的内在文化差异
鳄鱼法则作为一种为人们普遍实施的股市投资法则始终为人们所通晓。至于何时实施鳄鱼法则，实施多大程度鳄鱼法则，则一定程度上取决于股市投资者的临场发挥，一定程度取决于股市投资的经验和技能。但是这种鳄鱼法则潜在的文化积习是超越在场股市，它是日常生活经验的积累，鳄鱼法则的累积，大致来自于三个方面文化背景：一是胆识，二是所生活的文化视域，三是算计心理的养成。
胆识是一种情感的冲动和行为的潜在可能，胆识的丰裕与否取决于情感储存和天生给定，父母祖先的胆识水平给定当下的胆识基础，胆小如鼠的情感连接难以促成胆大可能性，除非变异。后天的情感积累同样影响胆识的形成，恶劣的甚至险象丛生的生活环境，就有可能导致胆大的情感，相反则可能胆小怕事，恐惧心理充斥头脑。胆识情感直接影响了股市投资者的有胆量判断和行动，割肉、丢卒保车则因其胆识而取舍和权衡。所生活的文化视域则取决于其共体的文化积习所形成的文化背景。
西方人文化视域是一种典型的商业关系及其思考，西方人有着历史悠久的商业关系基础和商业文化，商业关系发达的社会给定了西方人既是利益最大化的诉求者，同时也是风险意识强烈的一族。商业交往诉求利益最大化，必然内蕴着商业交往风险意识，把风险降到最低，同样是西方人的文化积习。西方的保险业就是这种文化的体现和表征，防商业风险成为一种职业和机构，可见其商业关系及其文化底蕴深厚。可见最求利益最大化和把商业交往关系风险降到最低共同构成了西方人进行商业交往的基本文化视域，而进行商业交往的个体的这种素养有着深层的文化积习背景。鳄鱼法则的实施对西方人是一种基本素养。中国传统文化也存在利益关系思考，但是这种思考并没有直接触及利益关系本身，而是绕开利益关系将其作为忠孝伦理关系附属层面，或者说是，以忠孝伦理关系干预或遮蔽直接的利益关系，给人一种重义轻利的感觉，谈论利益关系是一种不受欢迎的思考和行为，为人们所唾弃。何谈把利益损失降到最低的思考，利益问题都如此隐晦，诉求利益方法只能求助于忠孝伦理的干预和整合，利益及其方法思考被传统文化淹没，这种思考及其文化在传统文化中严重缺失。
温和的文化积习与激烈和极端的生活环境都可以从不同的角度影响对鳄鱼法则的取舍和实施。缺失利益思考的文化，必然缺失利益获得方案的考量，将阻碍鳄鱼法则的实施。算计的日常心理则在鳄鱼法则的细节上影响投资者对鳄鱼法则取舍和应用。算计的文化心理，如节俭、簿记的文化要素，构成日常生活必要的物质文化结构支撑，好的算计不是守财，而是理财，合理的统筹兼顾日常生活物质结构，适当派上用场，减少浪费和不必要的开支。如今则是将闲散的资金去理财，包括证券投资，日常生活的算计文化心理则提供了原始的理财文化背景。英国加尔文人的算计心理就有效提供了资本主义精神的文化要素。
算计的文化心理在两个层面上支撑证券投资实施鳄鱼法则：一是，算计文化心理结构支持和鼓励人们在证券投资上实施鳄鱼法则，积极的算计文化心理结构提供了实施鳄鱼法则的积极文化心态，提供实施鳄鱼法则的积极性，使人们更愿意实施鳄鱼法则；二是，算计文化心理结构直接提供了数据分析的方法论，算计虽然是日常生活的小计谋，但并不缺失审视数据的一般方法论，数据分析不过是算计文化心理结构的抽象化和客观化，其根本依然是算计二字的内涵，算计涵养了算计的心态也培育了数据分析的原始结构。缺失算计心理文化积累，鳄鱼法则形同虚设，鳄鱼法则必须是算计文化心理意义上的取舍原则。
3 实施鳄鱼法则注意事项
实施鳄鱼法则不是盲从，而是善于驾驭投资的基本规则，如何善于实施鳄鱼法则，应当注意以下几点：一是，积极应用理财投资的参数分析，掌握可靠的一手资料，以便做出准确判断和决策。数据分析是工具理性的东西，它是证券投资者必须掌握的方法和技能，数据和数据分析提供了投资人实施鳄鱼法则的科学前提，投资不是算命，因此，证券投资者应当学习和掌握必要的证券投资方法和技能，提供其基本的素养。二是，适时实施鳄鱼法则，有效止损。适时实施鳄鱼法则就把握好实施鳄鱼法则的度，过早和过晚都达不到有效止损理想效果，同时果断和审视的实施鳄鱼法则也构成鳄鱼法则实施的必不可少的选择技能，优柔寡断和盲目割肉，同样影响鳄鱼法则实施。三是，学会从算计意义上确立止损的鳄鱼法则程度。如前所述，算计首先是直接的操作证券投资基本方法，必须学会和掌握算计技能，准确把握数据。不能抛开数据和数据与分析、碰运气参与证券投资。其次，拥有良好的算计文化心理结构是实施鳄鱼法则的文化储备，善于使用鳄鱼法则，审时度势，在科学分析数据前提下，把握好投资机会。既不能缩手缩脚，也不能大手大脚不顾后果的割肉，适度实施鳄鱼法则，争取股市投资的主动权。
◆ 证券投资课件 ◆
苏宁电器（002024）证券分析
上市公司简介及经营范围
公司简介:
苏宁电器股份有限公司（以下简称“本公司”）原名为苏宁电器连锁集团股份有限公司，经本公司2005年第二次临时股东大会决议通过更名，苏宁电器连锁集团股份有限公司前身是江苏苏宁交家电有限公司，于1996年5月15日成立，注册资本120万元，2000年7月28日经江苏省工商行政管理局批准更名为江苏苏宁交家电集团有限公司，2000年8月30日经国家工商行政管理局批准更名为苏宁交家电（集团）有限公司。2001年6月28日经江苏省人民政府苏政复[2001]109号文批准以苏宁交家电（集团）有限公司2000年12月31日净资产整体变更为苏宁电器连锁集团股份有限公司，股本总额68,160,000.00元，于2001年6月29日领取营业执照，注册号为：3200002100433。
经中国证券监督管理委员会证监发行字[2004]97号文“关于核准苏宁电器连锁集团股份有限公司公开发行股票的通知”核准，本公司于2004年7月7日公开发行2,500万股人民币普通股（A股），每股面值人民币1.00元，每股发行价人民币16.33元，股本总额变更为93,160,000.00元。
2005年5月22日，本公司2004年年度股东大会通过了以资本公积转增股本93,160,000.00元。经此次转增后，股本总额变更为186,320,000.00元。
2005年9月29日，本公司2005年第二次临时股东大会决议通过了以资本公积转增股本149,056,000.00元。经此次转增后，股本总额变更为335,376,000.00元。经中国证券监督管理委员会证监发行字[2006]21号“关于核准苏宁电器股份有限公司非公开发行股票的通知”核准，本公司于2006年6月20日向特定投资者非公开发行2,500万股人民币普通股（A股），每股面值人民币1.00元，每股发行价为人民币48.00元，股本总额变更为360,376,000.00元。2006年9月13日，本公司2006年第二次临时股东大会决议通过了以资本公积转增股本360,376,000.00元。经此次转增后，股本总额变更为720,752,000.00元。
2007年3月30日，本公司2006年年度股东大会决议通过了以资本公积转增股本720,752,000.00元。经此次转增后，股本总额变更为1,441,504,000.00元。
2008年6月 30日总股本为 149550.4万股。
许可经营项目：
互联网信息服务（按许可证规定的范围经营），音像制品直营连锁经营，普通货运。以下限指定的分支机构经营：电子出版物、国内版图书、报刊零售。
一般经营项目：家用电器、电子产品、办公设备、通讯产品及配件的连锁销售和服务，计算机软件开发、销售、系统集成，百货、自行车、电动助力车、摩托车、汽车的连锁销售，实业投资，场地租赁，柜台出租，国内商品展览服务，企业形象策划，经济信息咨询服务，人才培训，商务代理，仓储，微型计算机配件、软件的销售，微型计算机的安装及维修。股票分析
基本分析：
三季度财报
每股收益：0.580元流通股本：220100.74万股
市盈率（动）：23.13倍总股本：299100.80万股
行业（公共商贸）市盈率：65.11倍主营收入同比增长：39.43%
深市市盈率：15.3倍净利润同比增长：81.98%
每股净资产：2.78元投资收益与主营利润比值：无投资收益 每股公积金：0.36元净资产收益率：20.58%
每股未分配利润：1.34元净资产负债率：64.74%
每股经营现金流：0.94元毛利率：17.31%
行业分析
2008年中国经济增长有所放缓，但仍保持国内生产总值保持较快增长。初步核算，前三季度国内生产总值141477亿元，同比增长10.7%，比上年同期加快0.8个百分点，比上半年回落0.2个百分点。其中，第一产业增加值15570亿元，增长4.9%；第二产业70496亿元，增长13.0%；第三产业55411亿元，增长9.5%。在宏观经济快速增长的背景下，国内外家电需求旺盛，特别是国家的家电下乡政策，中国家电行业取得了快速稳定增长，规模继续扩大。同时，2008年也是国内外经济环境开始发生重大变化的一年，中国的CPI指数不断提高，外贸顺差过大，经济存在从过快到偏热的可能性；加之美国次贷危机引发的美国金融市场的波动，也给国际经济形势的发展带来阴影。复杂的经济环境使得家电行业面临着原材料价格上升、人民币升值、劳动力价格上涨、持续提升的节能和环保要求等一系列问题的挑战。在这种形势下，中国家电行业积极调整产业布局、产业结构、产品结构，通过技术进步、管理水平提升等手段来实现行业发展。从总体情况看2008年前10月中国家用电器行业取得了快速发展。国家统计局数据显示，2008年前10月我国家用电器具制造行业累计完成工业总产值5659亿元，同比增长16％，产销率累计98.9％，工业销售产值累计5597亿元，增长15.8％，出口交货值累计1940亿元，增长6.8％，出口占销售比重为34.7％。数据显示，前10月家用洗衣机累计完成产量3410万台，同比增长13.9％；家用吸尘器完成产量5265万台，同比减少12.7％；家用电冰箱完成产量4001万台，同比增长3.5％；空调累计完成产量7510万台，同比减少0.5％；抽油烟机完成产量1330万台，同比增长31.8％；电热水器完成产量1334万台，同比增长9.1％；微波炉完成产量5401万台，同比增长2.2％；电饭锅完成产量10051万个，同比增长16.6％；家用电热烘烤器具完成产量14505万个，同比增长11.6％；电冷热饮水机完成产量835万台，同比增长1.8％。
苏宁电器（002024）业绩增长基本符合预期： 08年前三季度公司实现营业收入391.01亿元，较上年同期增长39.94％；实现营业利润23.39亿元，同比增长52.18％；实现税后净利润17.11亿元，同比增长65.03％，每股收益为0.58元，基本符合市场预期。可比门店前三季度同比增长率达3.25％，高于上半年0.02％的增长速度： 公司上半年因为宏观经济状况、行业状况、自然灾害等因素，可比门店的同比增长率只有0.02％，营业收入和利润的增长主要是通过扩张新门店来实现，使得市场人士认为单单依托外延式增长的不可持续性。前三季度公司的可比门店同比增长率就达到3.25%，诚然这样的增长率还有国庆节前置所带来的黄金周销售快速增长的因素，但也说明公司在第三季度通过空调促销、十一中秋假期、部门们的管理效率提升，有效提升了老门店的内生性增长。
主力分析
控盘系数为2.77，轻度控盘
主力控盘程度
主力持仓占流通盘比例减19.74%
主力持仓比例
以查明主力84家
主力家数
股东户数增16.97%
股东户数
苏宁电器股东主要以基金为主稳定性较好。
价值分析
主营业务增长39.43% 净利润增长81.98% 毛利率达到15.94%
利润增长潜力
预测2009年每股收益1.67，业绩涨幅100.00%
业绩预测
2009年合理估值66.80元，上涨空间336.89%
价值评估
32次机构评价得分50分
机构评级
机构09年估价和评级具有很高的投资价值,根据盈利率(市盈率)与5年定期存款利率的关系看盈利率大于5年定期存款利率的即>1.5%，目前苏宁电器的盈利率为10.44%远高于1.5%；分红利率大于10年期国债的即>2.2%，目前苏宁电器的分红利率为10%也远高于2.2%；同时市盈率为23.13倍略高于20倍的绝对投资价值，同时每股净资产为2.78元和每股收益0.58元都较高，说明本股的稳定性较好。中小盘股市赢率波动中枢区间为35-50倍市赢率，35倍以下市赢率具有投机机会。以此标准衡量，苏宁电器具备投资和投机价值。
技术分析：
002024苏宁电器作为综合家用电器的连锁销售和服务企业，上市以来，依托资本市场的独特资金优势，数年内经营规模得到了超常规的发展，成为一支超级大牛股而倍受机构青睐。形态上，由2007年5月份至今，构筑了一大型复合头肩顶形态。
顶部（复合小双头）：2007年8月份至2008年3月上旬；
左肩：2007年5月份至7月份；右肩：2008年3月至5月。
2008年6月12日，股价向下跳空，形态上成向下突破之势，从而宣告其复合大头部构筑完成。其大头部最高价格74.64元，颈线位为45元一线。按技术分析，其后市下跌目标价位为：15.00---16.00元区域！
圆弧底：2008年9月份至12月份；预计从短期看目前的股价较低，具有进一步上涨空间，K线处于上升通道，KD指标在32.92至65.83之间相对稳定。同时上涨期间有很好的放量；在调整期间放量有所缩小但大于前期水平。目前股价以站上30日和60 日长期均线20 元以
下可以积极介入。
投资价值与投机价值分析
投资价值
08年中期的收入、盈利增长，苏宁的收入、盈利综合增长能力依然位居第一。目前苏宁08年的动态PE已经跌至19.51倍。事实上，下半年随着可比门店的恢复增长，以及24亿元左右募集资金的充分利用，下半年业绩增长维持70%以上的增长是可期的，收入则会保持在目前40%左右的增速，也就是说08年1.72元/股的EPS是较为可靠的预期。
如果2009、2010年中国经济能保持相对平稳的增长（零售总额回落至12—15%左右，家电类商品回落至10—12%左右的增长）那么因为有07、08年大量新开门店的规模保障，按照我们的模型，预期公司的EPS分别为2.38元/股与3.1元/股左右，复合增长率在35%左右。目前我国家电连锁销售市场已形成以苏宁、国美为主的双寡头垄断格局如果认可中国经济的长期成长性，那么苏宁亦将分享到这种经济增长成果，我认为，苏宁已经具有极高的长期投资价值。通过产业链的延伸，供应链包本集约化，报销定制和2007年承接120加盟店等措施，苏宁电器（002024）的毛利水平等到较大幅度提升;另外在国家支持“家电下乡”政策的带动下，该公司还重点加强三四级市场的拓展，外延扩张能力值的关注。预计会给公司带来较大的长期收益。
投机价值
从投机价值看目前苏宁电器（002024）股价相对较低以是股票发行的最低区间，风险较低，受家电下乡的题材操作将继续及国美黄光裕事件和即将到来的元旦和春节对苏宁的家电销售会迎来新的销售高峰有助于苏宁股价的提升以及前面技术分析看处于上升通道的苏宁目前投机价值较好。
◆ 证券投资课件 ◆
√ 开盘：证券交易中，每天开市的首次交易为开盘，按“开盘价格的高低”分为：“高开”、“低开”、“平开”。
√ 开盘价：某中证券在证券交易所中每个营业日的第一笔交易，第一笔交易的成交价就是该证券当日的开盘价（① 若证券几日无交易，则由证券交易所根据客户对该证券买卖委托的价格走势，提出指导价格，促使其成交后作为开盘价；② 首日上市买卖的证券经上市前一日柜台转让平均价或平均发售价为开盘价）。
√ 收盘价：某种证券在证券交易所一天交易活动结束前最后一笔交易的成交价格。
√ 成交数量：当天成交的股票数量。
√ 最高价：当天股票成交的各种不同价格中的最高价格。
√ 最低价：当天股票成交的各种不同价格中的最低价格。
√ 升高盘：指开盘价比前一天收盘价高出许多。
√ 开低盘：指开盘价比前一天收盘价低出许多。
√ 盘档：指投资者不积极买卖，多采取观望态度，使当天股价的变动幅度很小。
√ 整理：指股价经过一段急剧上涨或下跌后，开始小幅度波动，进入稳定变动阶段。整理，是下一次大变动的'准备阶段。
√ 盘坚：股价缓慢上涨。
√ 盘软：股价缓慢下跌。
√ 跳空：指受强烈利多或利空消息刺激，股价开始大幅度跳动。跳空，通常在股价大变动的开始或者结束前出现。
√ 回档：指股价上升过程中，因上涨过速而暂时会跌的现象。
√ 反弹：指股价下跌的行情中，股价有时由于下跌速度太快，受到买方支撑面暂时回升的现象。反弹幅度相对下跌幅度要小，反弹后将恢复下跌趋势。
√ 成交笔数：指当天各种股票交易的次数。
√ 成交额：指当天每种股票成交时的价格总额。
√ 最后喊进价：当天收盘后，买者欲买进的价格。
√ 最后喊出价：当天收盘后，卖者的要价。
√ 多头：对股票后市看好，先行买进股票，等股价涨至某个价位，卖出股票赚取差价的人。
√ 空头：指股价已经上涨到了最高点，很快便会下跌，或当股票已开始下跌时，还会继续下跌，趁高价时卖出的投资者。
√ 多头与空头：多就是涨，空就是跌。因为看涨而买进股票为多头，同时因随时想卖出而成为潜在的空头，持股而短期无卖出意原者，应该是实际意义上的多头。空头则反之。
通俗点讲，如果你手里有现金，想买股票，你就希望它跌，跌低一点你好买入。你的立场就是空头。如果你手里有股票，就希望它涨，你好赚钱，你的立场就是多头。
√ 盘整：指股市上经常会出现股价徘徊缓滞的局面，在一定时期内既上不去，也下不来。
√ 配股：公司发行新股时，按股东所有人参份数，以特价（低于市价）分配给股东认购。
√ 要价、报价：股票交易中，卖方愿出售股票的最低价格。
√ 盈亏临界点：交易所股票交易量的基数点，超过这一点就会实现盈利，反之亏损。（对于自选已购的个股而言，单股的盈亏临界点就是你买这只股的成本价）
√ 填息：除息前，股票市场价格大约等于没有宣布除息前的市场价格加将分派的股息。因而在宣布除息后股价将上涨。除息完成后，股价往往会下降到低于除息前的股价。二者之差约等于股息。如果除息完成后，股价上涨接近或超过除息前的股价，二者的差额被弥补，就叫填息。 √ 多头市场：也称牛市，指股票普遍上涨的市场。
√ 空头市场：股价呈长期下降趋势的市场，空头市场中，股价的变动情况是大跌小涨，也称熊市。
√ 股本：指代表企业所有权的所有股票，包括普通股及优先股。
√ 多翻空：原本看好行情的多头，看法改变，卖出手中的股票，这种行为称为翻空或多翻空。
√ 空翻多：原本作空头者，改变看法，不但把卖出的股票买回，还买进更多的股票，这种行为称为空翻多。
√ 利空：促使股价下跌，对空头有利的因素和消息。
◆ 证券投资课件 ◆
股权投资课件是关于股权投资的教学资料，它通过详细具体且生动的内容向学生介绍了股权投资的相关知识和技术。本文将从股权投资的基本概念、投资原理、投资策略以及风险管理等方面进行详细阐述，以期帮助读者对股权投资有更深入的了解。
首先，我们来了解股权投资的基本概念。股权投资是指通过购买上市公司股票或参与非上市公司的投资机会，以获取投资收益的一种方式。股权投资的核心是购买或持有公司的股权，成为公司的股东。作为股东，投资者可以分享公司经营业绩带来的收益以及参与公司决策的权利。因此，股权投资是一种既可获得资本增值又可获得分红的投资形式。
接下来，我们将介绍股权投资的投资原理。股权投资的投资原理主要包括价值投资、成长投资和市场情绪等方面。价值投资是指通过分析公司的基本面，寻找被市场低估的股票进行投资，以获取股价上涨的利润。成长投资则是通过选取有增长潜力的公司股票进行投资，以获取公司成长所带来的收益。而市场情绪则是指投资者情绪波动对股票价格产生的影响，投资者需要通过对市场情绪的分析，把握好买入和卖出的时机。
其次，我们将讨论股权投资的投资策略。在股权投资中，有多种常见的投资策略可供选择，包括价值投资、成长投资、指数投资、价值混合投资等。价值投资策略注重寻找被错估的股票，而成长投资策略则注重寻找有增长潜力的公司。指数投资策略则追踪特定的股票指数进行投资，而价值混合投资策略则通过组合以价值股为主的投资组合来平衡风险和回报。投资者根据自身的风险承受能力和投资目标选择合适的投资策略，以确保投资收益的最大化。
最后，我们将探讨股权投资的风险管理。股权投资的风险主要包括市场风险、信用风险和操作风险等。市场风险是指由于市场整体情况波动所带来的风险，投资者需要通过分散投资、定期投资等方式来降低市场风险。信用风险是指投资者无法获得应得的回报或本金的风险，投资者可以通过选择可信度高的投资对象或者进行信用评级来管理信用风险。操作风险则是指由于投资者个人行为不当所带来的风险，投资者需要进行良好的投资决策和风险控制，避免操作风险的发生。
总而言之，股权投资课件是一种以详细具体且生动的内容向学生介绍股权投资知识和技术的教学资料。通过学习股权投资课件，学生可以更好地理解股权投资的基本概念、投资原理、投资策略以及风险管理等方面的内容。这将有助于学生在实际投资过程中做出明智的投资决策，提高投资收益并降低投资风险。
◆ 证券投资课件 ◆
职位描述系列
编号：FS-ZD-04017
高级投资经理职位职责样本（证券公司
公司）高级投资经理职位 值班模范证券公司
说明：为谋划统一岗位管理，使岗位管理者有章可循，提高工作效率，明确责任，特发此函。
1. 利用各种资源和渠道开发新客户。
2. 收集市场信息和客户建议，将公司产品和服务信息传递给客户。
3. 为客户提供完善的基础服务。
4. 为客户提供公司要求的其他与证券经纪业务相关的服务。
请输入您的公司名称
Fonshion Design Co., Ltd
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◆ 证券投资课件 ◆
买股心得1
曾应老师：
您好！经过了近一个学期《证券投资学》的学习，我真真切切地了解又接触了股票买卖。在这个学期里面，我经历了赚钱的喜悦，又尝到了错失机会痛心。开始的时候，我还是不敢碰及股票，想了很久，在12月才开始买。当然，在这期间老师的介绍和讲解我都有认真地听了，还有和个别同学积极地讨论。“小试牛刀”的我，借了家人的钱，希望可以赚一点，还有想锻炼自己，为以后打好基础！
下面是我在06年12月里的投资记录，我是在招商证券开户的，经过有人介绍，交易的手续费比广发证券要低一点。
摘要币种变动金额成交数量成交价格成交编号发生日期
证券买入(宝钢股份)人民币-5601.858006.981458521201x1204
证券买入(中国银行)人民币-2937.848003.6603954303201x1205
证券卖出(宝钢股份)人民币5885.19-8007.3803640684201x1207
证券卖出(中国银行)人民币2950.07-8003.7001470439201x1211
证券买入(中国联通)人民币-3862.6210003.8502983214201x1212
证券买入(韶钢松山)人民币-3550.6810003.5403830225201x1212
证券买入(中国联通)人民币-3395.219003.760431196201x1215
证券买入(天坛生物)人民币-4173.5520020.8003050913201x1225
证券卖出(韶钢松山)人民币1788.20-5003.5905094209201x1229
钱虽然不是赚了很多，更重要的是积累了经验。正如老师上课说得好：“我们很幸运，遇上中国的大牛市，我们要好好把握这个机会！”
我现还持有中国联通：天坛生物：韶钢松山：500股
对于07年的股市我还是很有信心的，我会尽量买一些优秀的股票，降低风险，保证收益。再次感谢曾老师一学期来的悉心教导，我获益良多，受益匪浅！
买股心得2
曾教授：
你好！以下是我买过的股票：
代码名称买入时间买入单价（元）买入数量（手）卖出时间卖出单价（元）
600007中国国贸11月23日7.491211月24日8.29
600050中国联通11月28日3.061012月7日3.77
601398工商银行12月4日3.821212月14日4.26
600388龙净环保12月14日9.9611至今未卖
买股心得3
在这个学期我跟曾老师学习了证券投资这门课，学习了买股票的许多技术，收益颇多，也真正进行了实践——11月份家里投资了一万给我学抄股票。
首先我学到了曾老师“人生三条路，打工，做老板，抄股票”的观念，明白到了“费力不赚钱，赚钱不费力”的道理，原来除了打工之外，还有一条路是更好的——抄股票。
其实抄股票不等于，它是需要很多科学知识。当然其中也有运气的因素，正如曾老师讲的“七分技术，三分运气”。抄股票主要是“基本面分析+技术分析。”基本面分析是很重要的，是关于上市公司的行业及行业地位，产品的供求关系，财务状况等。基本面状况好的上市公司才有上涨的潜力，动力。一个基本面很好的公司的股票价格也有起伏，那么就应该依据技术分析来决定买入和卖出的价位。做股票可以是炒底和追涨两种。同时也要注意仓位控制，不要一下子就把资金全部押上去，万一套住了就没有补救的`机会。技术分析中我觉得“价量分析”是非常重要的，往往分析一个股票是否要涨了，看看他的交易量是否放大是很准的，交易量放大股价往往就要上涨了。技术分析还有很多方法，如W底，M头，切线法，均线法，黄金分割线，指标法等。
还有一点很重要就是要有足够的耐心，我觉得自己以前总是耐心不够，买了一只股票很快就抛掉，结果抛掉之后，这只股又大涨，使得我的业绩不够好，以后要吸取教训。“长线是金，短线是银”，放长线才能钓大鱼，平时应该多选几个好股票留心观察，看哪一个掉下来就买哪一个。也要注意收集资料，如公司动向，国家政策走向等，对股市的影响都很大。
做股票并不是一件容易的事，它是一个靠智慧吃饭的职业，要学的东西很多，我希望自己能努力学习这门技术，将来成为一个业余股民，等时机成熟时，最好能成为一个专职股民。同时也忠心感谢曾老师教给我们这么多的知识，或许我门的人生就因此而有所改变。
买股心得4
我觉得选择股票首先应该从以下标准考虑：1.公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应用；2.公司的管理水平如何，是否有品牌优势；3.公司的业绩如何，是否为绩优股。当我选择的股票满足上述的标准时，我会坚定地买入并持有它们。当我买卖股票的时候，我时刻提醒自己要做到以下几点：1.相信自己的分析与选择。2.要冷静地分析市场的变化。3.要做到快，准，狠。股票不单是钱的“游戏”，更是人的心理“游戏”，所以一定要有良好的心理素质。因为我一般所选择的股票都是业绩优良，成长性高的股票，所以无论市场涨跌，我的股票的涨跌幅度都不会太激烈，所以我更能保持一种平常心去分析与判断。
201x534109何燕联中国银行60198806．11．143．401手3．6624
S*ST聚友00069306．11．163．261手3．09-32
中国联通60005006．11．273．13100手3．806612
中国国贸60000706．12．088．4010手9．20786
宝新能源00069006．12．1812．4010手15．302724
合计10114
感想：以下是我上这门课的一些经历：一、不知所云，作壁上观一开始，我对这门课程兴趣不大，持一种观望的态度。对着一大串的数字更是不知所云，只是觉得不要浪费时间，金钱，学一点东西也好，管它能不能帮我攒钱。二、股市走牛，跃跃欲试老师常说：“天上真的有馅饼掉下来，看你会接不会接。”果不其然，恰逢小试牛刀，循序渐进开户之后，对于炒股，我还有很多不明白的地方，关系到金钱，还是妥当一点好，所以先跟着老师上课的“贴士”学着做。从此，听课更认真，笔记更详尽。四、经验教训：懂得应变都怪自已一开始上课没高度集中精神，听漏了一句半句，没有及时应变，S*ST聚友无及时放掉，损失几十元。五、分析判断，自主独立。后来，我想：总不能跟着老师去做，自己要有分析判断，要渐渐地独立起来。为了不造成金钱上的损失，我自己选的部分是“模拟”的。真正买的部分，还是跟老师的。六、总结“炒股不是”，我现在十分认同这句话，炒股，是要用脑去分析判断，才能接到“天上掉下来的馅饼”。最后，我要感谢老师一直以来对我们的教导，毫无保留地传授给我们一些炒股的知识，技巧。给我们打开一扇通往财富的大门！
◆ 证券投资课件 ◆
第一部分：单选题
请在下列题目中选择一个最适合的答案，每题0.5分。
。
A、普通股每股净收益
B、股息发放率
C、普通股获利率
D、股东权益收益率
2.有一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，期限5年，到期一次还本付息，如果目前市场上的必要收益率是8%，试分别按单利和复利计算这张债券的价格。
A、单利：107.14元复利：102.09元
B、单利：105.99元复利：101.80元
C、单利：103.25元复利：98.46元
D、单利：111.22元复利：108.51元
。
A、决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施
B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析
C、确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例
D、投资组合的业绩评估
。
A、证券市场线方程
B、证券特征线方程
C、资本市场线方程
D、套利定价方程
。
A、资产负债率
B、资本化比率
C、固定资产净值率
D、资本固定化比率
。
A、股权证券的总称
B、流通证券的总称
C、有价证券的总称
D、上市证券的总称
是指当它作为不具有转换选择权的一种证券时的价值。
A、市场价格
B、转换平价
C、转换价值
D、理论价值
。
A、对价格与所反映信息内容偏离的调整
B、对价格与价值偏离的调整
C、对市场心理平衡状态偏离的调整
D、对市场供求均衡状态偏离的调整
。
A、经常发生变化的
B、不断上升的
C、不断减少的
D、一直不变的`
是当日的（）。
A、开盘价
B、收盘价
C、中间价
D、最高价
是分析趋势的，它利用简单的加减法计算每天股票上涨家数和下降家数的累积结果，与综合指数相互对比，对大势的未来进行预测。
A、ADL
B、ADR
C、OBOS
D、WMS%
年。
A、1
B、2
C、3
D、5
。
A、不确定
B、不变
C、下降
D、提高
。
A、扇形线
B、百分比线
C、通道线
D、速度线
15.某投资者5年后有一笔投资收入10万元，投资的年利率为10%，请分别用单利和复利的方法计算其投资现值。
A、单利：6.7万元 复利：6.2万元
B、单利：2.4万元 复利：2.2万元
C、单利：5.4万元 复利：5.2万元
D、单利：7.8万元 复利：7.6万元
。
A、能够比较全面地把握证券价格的基本走势
B、同市场接近，考虑问题比较直观
C、考虑问题的范围相对较窄
D、进行证券买卖见效慢，获得利益的周期长
。
A、一个区域
B、一条折线
C、一条直线
D、一条光滑的曲线
。
A、每股净收益
B、每股净资产
C、股东权益收益率
D、本利比
。
A、只具否定意义
B、只具肯定意义
C、可以肯定，也可以否定
D、只作假设判断，不作决策判断
。
A、对价格与所反映信息内容偏离的调整
B、对价格与价值偏离的调整
C、对市场心理平衡状态偏离的调整
D、对市场供求均衡状态偏离的调整
。
A、市场指数型证券组合
B、收入型证券组合
C、平衡型证券组合
D、有效型证券组合
。1.预期市场收益率会上升2.短期债券收益率比长期债券收益率高3.预期市场收益率会下降4.长期债券收益率比短期债券收益率高
A、2和1
B、4和3
C、1和4
D、3和2
是由股票的上涨家数和下降家数的差额，推断股票市场多空双方力量的对比，进而判断出股票市场的实际情况。
A、ADL
B、ADR
C、OBOS
D、WMS%
预期现金流的贴现值。
A、不等于
B、等于
C、肯定大于
D、肯定小于
25.某投资者用952元购买了一张面值为1000元的债券，息票利率10%，每年付息一次，距到期日还有3年，试计算其到期收益率。
A、15%
B、12%
C、8%
D、14%
。
A、股东权益周转率
B、主营业务收入增长率
C、总资产周转率
D、存货周转率
是由股票的上涨家数和下降家数的比值，推断股票市场多空双方力量的对比，进而判断出股票市场的实际情况。
A、ADL
B、ADR
C、OBOS
D、WMS%
。
A、市场有时是对的，有时是错的。
B、市场永远是对的
C、市场永远是错的
D、不置可否
阶段。
A、繁荣
B、衰退
C、萧条
D、复苏
。
A、PSY
◆ 证券投资课件 ◆
基金管理人：________基金管理有限公司
基金托管人：____________________银行
__________年__________月
目录
一、前言
二、释义
三、基金合同当事人
四、基金管理人的权利义务
五、基金托管人的权利义务
六、基金份额持有人的权利义务
七、基金份额持有人大会
八、基金管理人、托管人的更换条件与程序
九、基金的基本情况
十、基金的募集
十一、基金合同的生效
十二、基金资产的托管
十三、基金的申购与赎回
十四、基金转换
十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押
十六、基金销售业务及其代理
十七、基金注册登记业务及其代理
十八、基金的投资
十九、基金的融资
二十、基金资产
二十一、基金资产估值
二十二、基金的收益与分配
二十三、基金费用与税收
二十四、基金的会计与审计
二十五、基金的信息披露
二十六、基金合同终止与基金财产清算
二十七、业务规则
二十八、违约责任
二十九、争议处理和适用法律
三十、基金合同的效力与修改
三十一、基金管理人和基金托管人签章
一、前言
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金合同》。
基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金管理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的承认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。
上投摩根中国__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监督管理委员会批准。
中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。
二、释义
在基金合同中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
本基金或基金：指上投摩根中国__________优势证券投资基金；
招募说明书：指《上投摩根中国__________优势证券投资基金招募说明书》及其任何有效修订与更新；
本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中国__________优势证券投资基金基金合同》及对该基金合同任何有效修订和补充；
托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上投摩根中国__________优势证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有效修订和补充；
投资基金法：指《中华人民共和国证券投资基金法》；
元：指人民币元；
中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；
基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司；
基金托管人：指中国建设__________银行；
基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务；
基金销售代理人：指具有开放式基金销售代理资格、依据有关销售代理协议办理基金申购、赎回和其它基金业务的代理机构；
基金销售机构：指基金管理人及基金销售代理人；
基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；
基金注册登记机构：指基金管理人，在符合法律法规有关规定的情况下，基金管理人可以委托第三方代为办理基金注册与过户登记业务，在此情况下该接受委托的第三方为基金注册登记机构；
基金账户：指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；
基金份额持有人：指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者；
个人投资者：指合法持有届时有效的中华人民共和国居民身份证或其它合法身份证件的中国居民；
机构投资者：指在中国境内依法设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织（法律法规及其它有关规定禁止投资于开放式证券投资基金的除外）；
合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件，经监管部门批准投资于中国证券市场的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其它资产管理机构；
基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称；
基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同规定条件，并获得中国证监会书面确认之日；
基金合同终止日：指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同规定的程序并经中国证监会批准终止基金合同的日期；
基金募集期：指自基金份额发售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月；
存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限；
工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
T日：指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期；
T＋n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）；
◆ 证券投资课件 ◆
至3月1日，我的证券投资业务将满一周年。在此，对过去一年来的交易作一下回顾、总结。截止到今天，股票、期货两个项目累计亏损x元，基本各占一半。学费交的有点多了。而且，最为关键的是，一年来月账单鲜有盈利的记录，这是很失败的。
在11月份前，一直操作的股票，期货是从11月底开始运作的。股票的操作基本不再回顾和总结，没有太多的可回忆的东西，着重说一下期货方面的操作。
事实求是的说，在三个月多一点的期货操作过程中，操盘能力得到了大幅提高，从这一角度来说，收益是巨大的。11月底的几天和12月份平仓盈亏是亏损的，1月份和2月份则是盈利的，但是盈利太小，几乎可以忽略不计，手续费却是巨大的，截止到今天，三个月来累计达y元，这是一笔不小的数字，值得深思。
从股票开始，到现在的期货操作，我一直走的是超短线的路子，对此，我曾经认为这是最棒的一种模式，天真的认为只要技术到位可以把握住每一个有利的波动，从而实现盈利最大化，而其他的操作模式是不可能抓住每一个有利的波动的，因此，基于这一点，短线操作应该是最优秀的模式。对此，我一度深信不疑。而且，在《短线交易秘诀》和《趋势跟踪》两书中，大师们谈及短线操作鲜有成功的案例时，我仍心存疑虑，甚至怀疑大师论断的客观性，不过是唬人而已。时至今日，通过自己的实践，及随着思考的深入，我慢慢理解到市场的不可测性，想要把握住每一次有利的波动实属痴人说梦。因此，我开始放弃最初的理想，慢慢试图将周期延长。
而每一步都是坎坷的，成长之路艰辛。
我感到，除了临盘实践，似乎没有好的学习途径，就像孩子学走路，必须要自己摔跟斗一样。拜师，似乎可行性很小，没有师可拜。而看书，一本书中如果能够有一两句话给你启发，那就算好书、经典了，大多的书是浑水摸鱼赚你的钱来了。而且，我们应该理性的认识到一点，关于最核心的东西，任何书籍是不可能揭露的，正如我发表这篇日记不会曝光我的操盘方法一样，哪怕是亏钱的.方法。因此，我们仍然不能天真的认为书中自有黄金屋。而作者为了自己的书能够好卖，又必须拿出一点真东西来，因此，我们还是可以学到东西的，不过不可期望过高。因为书中的真东西往往是大路边的东西或是不着边际的所谓的理念性的高深莫测。该言论是我自己的感觉，不作数的。从踏入这个市场，我差不多买了近千元的相关书籍了，虽然没有得到什么操盘秘笈，但是收获也是蛮大的，我觉得值了。通过看书学习，主要靠自己的领悟，领悟到书里没有讲到的内容，是以举一反三。
一年了，没有经验是假的，最起码有了真实的体验，有了实践就会有反思，就会有进步。
在接下来的时间里，我需要着重解决的问题有如下几个方面：
一是尽可能的提高研判的准确性，争取达到40%以上的准确率。我相信自己可以做到这一点。
二是精确止损位的设置。以我目前的理解，止损的设置实乃重中之重。止损设置的不合理，往往是赔了夫人又折兵。
三是完善获利退出机制。
以上三点，第二和第三是最重要的，第一点反在其次。对这三个问题，我希望能够不断的完善并使之系统化。这是我奋斗的目标。
在接下来的新的财年里，-3-2――-3-1，我希望自己的年度收益是正数，能够建立起一套期望值为正的操盘系统。
◆ 证券投资课件 ◆
飞 拓(002528):投资分析报告
我国是全球安防领域增长速度最快的市场之一，随着国内经济的高速成长，人们对安全的需求越来越大，行业正处于爆发式增长阶段，安防市场有极大的发展空间。公司是电子安防与光通信设备领域全球领先的高科技跨国公司，是行业内为数不多能提供从前端摄像机到控制室全系列电子安防设备和具有较强系统研发能力的制造商。旗下的“Ｉｎｆｉｎｏｖａ” 作为高端品牌获得了全球市场的认同，多次入选“安防行业十大品牌”。研发的具备以太网联网功能的新一代矩阵系统属全球首创，处于国际领先地位。
凭借强大的品牌和技术优势，公司产品成功进入了泰国曼谷国际机场、迪拜国际机场、０８北京奥运会场馆、上海世博会、会展中心等世界级大型工程项目，这些经典工程应用的成功案例反过来又进一步提升了公司的品牌价值，为公司产品今后的市场推广提供了更有利的条件。凭借强大的技术、品质和服务优势，英飞拓获得过无数荣誉和奖项，其中具有代表性的包括“Ｆｒｏｓｔ＆Ｓｕｌｌｉｖａｎ ＩＰ视频领域产品创新领袖奖”、“２０１０ 年ＡＳＩＳ 荣誉获奖单位”、“２０１０年创新产品优秀奖”、“２０１０年质量用户信得过企业”、“平安城市建设推荐品牌”、“２００９年中国安防产品市场占有率十佳品牌”、“中国知名安防品牌”等。公司是行业内为数不多的能提供从前端摄像机到控制室全系列电子安防设备和具有较强系统研发能力的制造商，其产品已成功进入美国迈阿密港、洛杉矶港、伊丽莎白港、洛杉矶城市地铁、泰国曼谷国际机场、迪拜（Ｄｕｂａｉ）国际机场、０８北京奥运会场馆、上海世博会、南宁会展中心这样的世界级大型工程，同时也进一步促进了公司品牌价值的提升。
与国内行业大多数厂商不一样，公司专注于研发、品牌和市场的提升，将有限的资源投入到安防产业价值链中高附加值最高的两端，而将附加值不高的电路板加工、结构件生产委托外协厂商完成，始终掌握着行业竞争中的主动权。公司拥有自己的海外营销网络和一批熟悉当地文化和市场的销售精英，（大多数国内电子安防企业将产品打入到海外市场的方式都是通过海外代理人进行的），利用自己的营销网络不仅可以降低营销成本，还可以将海外销售的主动权掌握在自己手中。
由于公司２０１０年前三季的实际业绩较２００９年同期已有大幅增长，２０１０年全年的业绩已基本确定，我们预计公司２０１０年全年归属于母公司的利润为１１５９３万元，同比增长４４．６１％；考虑到公司ＤＶＲ、摄相机、云台等产品的扩建项目将于２０１１年投产运营并产生效益，很可能会给公司当年的业绩带来爆发式增长，预计公司２０１１年归属于母公司的净利润为２２１７１万元，同比增长９１．２４％；与此对应公司２００９—２０１１年摊薄后的ＥＰＳ分别为０．５５元、０．７９元和１．５１元。
综合ＰＥ和ＰＥＧ两种估值方法，考虑到公司超常的成长性，给予公司合理的股价为５２．６８元／股—５６．０６元／股。公司竞争优势明显，未来成长性优良，行业拓展空间广阔，本次ＩＰＯ将是公司高速成长的新起点，我认为公司具有较好的中长期投资价值。
◆ 证券投资课件 ◆
证券投资基金托管协议
托管协议封面封面应标有“××证券投资基金托管协议”的字样。
封面下端应标有托管协议当事人名称的全称。
报送中国证监会审核的稿件，必须标有“送审稿”显著字样。
托管协议目录托管协议目录自首页开始排印。
目录应列明具体的标题及相应的页码。
托管协议正文
一、托管协议当事人
列明订立托管协议当事人的名称、住所、法定代表人、注册资本、经营范围、组织形式、营业期限等。
二、托管协议的依据、目的和原则
订明托管协议的依据、目的和原则。例如：
(一)订立托管协议的依据是《暂行办法》、基金契约及其他有关规定。
(二)订立托管协议的目的是为了明确基金托管人与基金管理人之间在基金持有人名册的登记、基金资产的保管、基金资产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保基金资产的安全，保护基金持有人的合法权益。
(三)订立托管协议的原则是平等自愿、诚实信用。
三、基金托管人与管理人之间的业务监督、核查
订明基金托管人与管理人之间业务监督、核查的事项：
(一)基金托管人如何对基金管理人的投资运作行使监督权，以及发现基金管理人违反《暂行办法》、基金契约及其他有关规定时的处理方式和程序。
(二)基金管理人如何对基金托管人托管基金资产进行核查，以及发现基金托管人违反《暂行办法》、基金契约及其他有关规定时的处理方式和程序。
四、基金资产保管
具体订明下列事项：
(一)基金托管人应安全保管基金的全部资产；基金资产应独立于基金托管人和基金管理人的资产；
(二)基金成立时，所募资金的验证事宜；
(三)基金银行帐户的开设和管理；
(四)基金证券帐户的开设和管理；
(五)基金资产投资的有关实物证券的保管；
(六)和基金资产有关的重大合同的保管。
五、投资指令的发送、确认及执行
具体订明有关基金管理人在运用基金资产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项收付的投资指令的事项：
(一)基金管理人确定可发送投资指令给基金托管人的授权人员名单和权限，并通知基金托管人；
(二)投资指令的内容；
(三)投资指令的发送、确认及执行程序；
(四)授权人员更换的程序。
六、交易安排
具体订明下列事项：
(一)代理证券买卖的证券经营机构的选择标准、程序等；
(二)基金投资于证券后，有关清算交割安排，以及基金托管人与基金管理人进行资金和证券帐目对帐的时间、方式等；
(三)封闭式基金成立后，可申请上市及拟上市的证券交易所、拟上市时间；
开放式基金成立后，基金托管人与基金管理人之间就开放式基金申购与赎回的时间、场所、方式、程序、价格、费用、收款或付款等方面的业务安排。
(四)基金持有人买卖基金单位的清算、过户与登记方式。
七、资产净值计算和会计核算
具体订明下列事项：
(一)基金资产净值及基金单位每份资产净值计算和复核的完成时间及程序；
(二)基金托管人和基金管理人按各自职责建立基金帐册并定期对帐的事宜，以及基金财务报表编制和复核的时间、程序。
八、基金收益分配．
具体订明基金收益分配的依据、时间及程序等事项。
九、基金持有人名册的登记与保管
具体订明基金持有人名册的登记和保管事宜。
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